info@absbuh.ru Пн–Пт, 9:00–18:00
Бухгалтерия и налоги для бизнеса
Перезвоним за 15 минут

Подготовка отчётности для лизинговой компании в Сургуте

Собираем пакет под лизинг техники, транспорта и оборудования: отчётность за нужные периоды, оборотно-сальдовые ведомости, расшифровки дебиторки и кредиторки, сведения об обязательствах. Заранее сводим обороты по счетам с выручкой, чтобы скоринг не споткнулся о расхождение, которое объясняется одним документом.

  • Готовим пакет так, как его читает риск-менеджер лизинговой компании
  • Если отчётности мало (на упрощёнке или у ИП), собираем управленческие данные, которые её заменяют
  • После одобрения ведём сам лизинг: график платежей, выкупная стоимость, НДС, досрочный выкуп
Посмотрим отчётность глазами лизинговой компании

Оставьте номер: перезвоним за 15 минут и скажем, какие показатели вызовут вопросы у лизингодателя и что поправить до подачи.

Нажимая кнопку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

От нескольких днейсрок сборки пакета, если периоды закрыты и первичка на месте
Техника, транспорт, оборудованиеведём учёт компаний с автопарком и спецтехникой в лизинге
Работаем по договору с фиксированными срокамизакреплённая команда специалистов, подключаемся к вашему учёту за 2 дня
Почему не как в банке

Лизинговая компания читает вашу отчётность мягче банка — но по своим правилам

Разница не в вежливости, а в конструкции сделки. В кредите банк отдаёт деньги и получает обещание вернуть их с процентами. В лизинге финансируется конкретный предмет: самосвал, погрузчик, станок. Он остаётся в собственности лизингодателя, пока вы не выплатите весь график и не выкупите его.

Отсюда всё остальное. Предмет лизинга сам служит обеспечением: если платежи прекратятся, лизингодатель забирает технику и продаёт её. Судиться за залог и доказывать право на своё же имущество не нужно. Поэтому требования к финансовому состоянию здесь мягче банковских, а одобряют чаще, особенно ликвидную технику.

Решает не кредитный комитет банка, а сама лизинговая компания со своей скоринговой моделью. Одна и та же фирма может получить отказ в кредите и одобрение в лизинге в том же месяце: у лизингодателя другая формула, и вес в ней имеют вещи, которых в банковском анализе нет: аванс, срок договора и скорость перепродажи предмета.

Если вам нужны именно деньги, а не техника, задача другая, ей посвящена страница про отчётность под кредит и кредитную линию, где разобраны требования кредитного комитета, чистые активы и залоговая база.

Что нужно от вас

Что лизинговая компания запрашивает у заявителя

Перечень у каждого лизингодателя свой, но ядро пакета повторяется. Часть запросим сами по доверенности, часть соберём из вашей базы учёта.

Отчётность за периодбаланс и отчёт о финансовых результатах за год плюс промежуточная отчётность за текущие кварталы
Оборотно-сальдовые ведомостипо счетам расчётов, запасов, основных и денежных средств за запрошенные периоды
Расшифровки дебиторки и кредиторкипо контрагентам и срокам, с выделением просроченной и спорной задолженности
Справки по оборотам из банковобороты за год по всем счетам и справка об отсутствии картотеки
Действующие кредиты и лизингидоговоры, графики платежей, остатки задолженности, поручительства за связанные компании
Документы по предмету лизингасчёт поставщика, спецификация, комплектация, год выпуска и состояние, если техника не новая
Управленческие данныеесли отчётность скудная: выручка по месяцам, портфель контрактов, маржинальность
Показатели

Что реально весит в скоринге лизинговой компании

Модель у каждого лизингодателя своя и наружу не выносится, но набор факторов один. Про размеры аванса и ставки не гадаем. Их называет лизинговая компания под сделку.

Авансовый платёж

Главный рычаг в переговорах: чем больше аванс, тем меньше сумма, которую лизингодатель финансирует, и тем ниже его риск. Обратная сторона — аванс уходит из оборота сразу, поэтому его размер считают вместе с денежным потоком.

Срок договора и график

Срок подбирают так, чтобы остаточная стоимость техники оставалась выше остатка обязательства. Растянутый график снижает платёж, но удлиняет период, когда предмет обесценивается быстрее, чем гасится долг. Отсюда сезонные и убывающие графики для перевозчиков и строителей.

Ликвидность предмета лизинга

Насколько быстро и без потери в цене технику можно продать, если сделка сорвётся. Тягач популярной марки, экскаватор, полуприцеп уходят легко, оборудование под конкретный техпроцесс — гораздо хуже, и требования по нему жёстче.

Соотношение платежа и выручки

Считается, какую долю месячной выручки съест новый платёж вместе с действующими обязательствами. Здесь всплывают забытые договоры: два лизинга, кредит на оборотку и поручительство за дружественную компанию, которые лизингодатель увидел в бюро кредитных историй.

Обороты по счёту против выручки

Самый частый камень преткновения. Справка банка об оборотах и выручка в отчётности должны сходиться либо расходиться объяснимо: агентская схема, транзит, возвраты. Неприкрытый разрыв аналитик достраивает сам, и не в вашу пользу.

Чистота по формальным признакам

Проверяется автоматически: приостановления по счёту, записи о недостоверности в реестре, долг перед бюджетом, массовый адрес, исполнительные производства. Один флаг останавливает заявку раньше, чем кто-то посмотрит на отчётность.

Причины отказа

Из-за чего заявка на лизинг не проходит

Поводы конечны, и почти каждый виден в отчётности раньше, чем его увидит лизингодатель.

Убыток в отчёте о финансовых результатах

Прибыль годами сводилась к нулю: источника для платежа в отчётности не видно. Часто убыток к тому же ненастоящий: не отражена часть реализации, неверно закрыты периоды.

Отрицательные чистые активы

Обязательства больше активов, компания формально стоит меньше нуля. За этим стоит накопленный убыток прошлых лет или займы учредителя, не оформленные вкладом в имущество.

Высокая долговая нагрузка

Действующие кредиты и лизинги вместе с новым платежом выходят за пределы того, что бизнес способен обслуживать. Считается по совокупности, включая поручительства.

Резкий рост дебиторской задолженности

Отгрузки растут, деньги не приходят. Для лизингодателя это прямой сигнал: платить по графику будет нечем, даже если прибыль на бумаге хорошая.

Обороты не бьются с выручкой

По счетам прошло вдвое больше, чем показано в отчётности. Без расшифровки это выглядит как искажение, с разбором по операциям — как нормальная специфика бизнеса.

«Нулевая» отчётность при живом обороте

Баланс по упрощённой форме на одну страницу при реальных десятках миллионов оборота не даёт аналитику ничего и читается хуже, чем средняя, но заполненная.

Свежие блокировки счёта

Приостановление операций закрывает заявку моментально. Причина бытовая, но снять блокировку нужно до подачи, а не после отказа.

Запись о недостоверности в реестре

Отметка о недостоверности адреса или сведений о руководителе — стоп-фактор для любого проверяющего. Убрать запись занимает время, проверяйте реестр заранее.

Особый случай

Если вы на упрощёнке или ИП: отчётности мало, и это решаемо

Технику малый бизнес берёт именно в лизинг — и именно у него отчётность беднее всего: предприниматель баланс не составляет вовсе, компания на спецрежиме сдаёт упрощённые формы.

Лизинговые компании к этому привыкли и умеют работать с управленческими данными. Вопрос в том, в каком виде они приедут. Таблица, собранная владельцем за вечер по памяти, доверия не вызывает: цифры не сходятся с выпиской, расходы забыты наполовину. Отчётность, собранная из первичных документов и сверенная с банком, выглядит иначе: её можно проверить.

Что мы собираем: выручку по месяцам за год-полтора по направлениям и заказчикам, реальную маржинальность, движение денежных средств, портфель договоров и график поступлений, перечень имущества и обязательств. Это набор, отвечающий на главный вопрос лизингодателя: чем будет платиться платёж следующие три-пять лет. Собирается один раз, служит и под следующую единицу техники, и под заявку в банк. Подробно — в управленческой отчётности.

Что делаем

Из чего складывается работа над пакетом

Порядок один: сначала смотрим на цифры так, как посмотрит лизинговая компания, потом закрываем слабые места и собираем комплект.

  1. Разбираем отчётность глазами лизингодателя: считаем нагрузку с учётом действующих договоров, сверяем обороты по счетам с выручкой, смотрим динамику дебиторки
  2. Проверяем формальные признаки: приостановления по счёту, расчёты с бюджетом, записи о недостоверности в реестре
  3. Поднимаем первичные документы и находим неотражённые операции: реализацию, поступления, основные средства, взаиморасчёты
  4. Корректно отражаем найденное и при необходимости подаём корректировочную отчётность, а также промежуточную, за квартал или полугодие
  5. Готовим оборотно-сальдовые ведомости и расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности по контрагентам и срокам
  6. Собираем справки по оборотам и сведения о кредитах, лизингах и поручительствах в один документ
  7. Составляем управленческую отчётность, если бухгалтерских данных мало: выручка по месяцам, маржинальность, движение денег
  8. Пишем пояснения к спорным показателям: разрыв оборотов и выручки, сезонность, концентрация заказчиков
  9. После одобрения ставим договор лизинга на учёт и ведём дальше: график платежей, признание расходов, НДС, выкупная стоимость
Условия

Цена пакета для лизинговой компании

Стоимость фиксируем после диагностики, до начала работы. Если объём окажется больше, говорим сразу, а не в счёте по факту.

Входит в стоимость

  • Диагностика отчётности по критериям лизинговой компании
  • Проверка по открытым источникам: реестр, приостановления, расчёты с бюджетом
  • Поиск ошибок и неотражённых операций за проверяемый период
  • Комплект бухгалтерской отчётности и оборотно-сальдовых ведомостей
  • Расшифровки дебиторки и кредиторки по контрагентам и срокам
  • Сводка по действующим кредитам, лизингам и поручительствам
  • Пояснения к показателям и ответы на уточняющие запросы по пакету

Считается отдельно

  • Восстановление учёта за прошлые периоды — 50% месячной ставки за каждый восстанавливаемый месяц
  • Постановка управленческой отчётности с нуля, если управленческих данных в компании нет вообще
  • Инициативный аудит отчётности — от 40 000 ₽, если нужна независимая проверка целиком
  • Погашение задолженности перед бюджетом и внесение аванса — это деньги компании
  • Подбор лизингодателя и переговоры об условиях сделки

Если бухгалтерия ведётся у нас, отчётность сразу формируется в пригодном для внешней проверки виде, и пакет сводится к расшифровкам. Входит в абонентское обслуживание — от 4 400 ₽ в месяц.

После одобрения

Договор подписан — дальше лизинг нужно правильно вести в учёте

Про это почти не пишут, а это самая дорогая часть истории: суммы крупные, срок длинный, и ошибка первого месяца тиражируется три года подряд.

Предмет лизинга на балансе

Правила бухгалтерского учёта аренды и лизинга за последние годы менялись, и сегодня договор отражается не так, как раньше. Начинать нужно с чтения договора и графика: от их условий зависят и первоначальная оценка, и дальнейшие проводки.

Признание расходов по графику

Платёж — не одна сумма, а конструкция: часть относится к текущему периоду, часть может быть авансом, часть — выкупной стоимостью будущего актива. Списывать всё одинаково нельзя: расхождения накапливаются годами.

НДС в лизинговых платежах

Лизинговые платежи облагаются НДС, и вычет заявляется по документам лизингодателя: в том периоде, к которому они относятся. У аванса и выкупной части своя логика. Суммы крупные, поэтому ошибка видна при первой же камеральной проверке.

Выкупная стоимость

Спотыкаются именно здесь: выкупная стоимость формирует будущий актив, списывать её в текущие расходы вместе с платежом нельзя. Иначе к концу договора принимать технику на учёт окажется не из чего, а расходы прошлых периодов завышены.

Досрочный выкуп и расторжение

Досрочно закрыли график, продали технику, вернули имущество: каждая ситуация требует пересчёта и отдельных документов. Событие разовое, но дыры в учёте возникают именно на разовых событиях.

Сопутствующие расходы на технику

Вместе с техникой приходят страхование, регистрация, транспортный налог, топливо, ремонт и путевые листы. У перевозчиков это отдельный пласт работы, он разобран в бухгалтерии для грузоперевозок.

Как работаем

От диагностики до пакета у лизингодателя

Сроки зависят от состояния учёта: периоды закрыты, счёт идёт на дни, учёт придётся восстанавливать — на недели, и это отдельная услуга.

ШАГ 1

Диагностика

Смотрим отчётность, обороты по счетам и обязательства, проверяем стоп-факторы.

2 дня
ШАГ 2

Честный вывод и смета

Говорим, как показатели выглядят со стороны, что поправить до подачи и сколько это стоит.

в тот же день
ШАГ 3

Работа с учётом

Поднимаем первичку, находим неотражённые операции, при необходимости подаём корректировки.

от 3 дней
ШАГ 4

Сборка пакета

Формируем отчётность, ОСВ, расшифровки, сводку по обязательствам и управленческие данные.

4 дня
ШАГ 5

Диалог и постановка на учёт

Отвечаем на запросы лизингодателя, а после подписания ставим договор на учёт и ведём его дальше.

до решения

Решение по заявке принимает лизинговая компания, а не мы: одобрение мы не обещаем и на условия сделки не влияем. Наша зона ответственности одна — чтобы отчётность была полной, непротиворечивой и объяснимой и отказ не пришёл из-за того, что чего-то не хватило. Отчётность при этом не «рисуем»: за каждой цифрой стоит документ, который вы покажете и лизингодателю, и любому проверяющему через два года.

Стоимость

Сколько стоит подготовка отчётности под лизинг

Цена зависит от периода, объёма первичных документов и состояния учёта. Точную сумму называем после диагностики, до начала работы.

от 15 000 ₽

Пакет под лизинг: диагностика, отчётность, ОСВ, расшифровки, сводка по обязательствам

  • Промежуточная бухгалтерская отчётность за квартал или полугодие — от 3 000 ₽
  • Управленческий пакет для ИП и компаний на спецрежимах — считается по объёму данных
  • Восстановление учёта за прошлые периоды — 50% месячной ставки за месяц
  • Инициативный аудит бухгалтерской отчётности — от 40 000 ₽

Все цены и калькулятор

Что дешевле разовой подготовки

Разовый пакет закрывает эту сделку. Но лизинг берут не по одной единице: через год понадобится вторая машина, свежая отчётность и договор, который всё это время кто-то вёл в учёте.

  • Бухгалтерское обслуживание — от 4 400 ₽ в месяц: первичка и 1С, бухгалтерская отчётность, декларации и НДС, зарплата, кадры и отчётность за сотрудников, воинский учёт
  • Договоры лизинга ведём в рамках обслуживания: график, расходы, НДС, выкупная стоимость
  • Пакет под следующую заявку собирается из готовых данных за день-два
Посмотреть обслуживание
Заявка на технику

Отчётность, под которую лизинг одобряют

Цифры клиентов мы не публикуем: они остаются у клиентов. Зато можем показать типовую задачу целиком — привести учёт в вид, при котором лизинговая компания принимает решение по заявке, а не возвращает её на доработку.

Оптовая торговля
Пакет для лизинговой компании — за 9 рабочих дней

С чем приходят

Учёт ведут своими силами: часть операций в 1С, часть в таблицах, данные расходятся. Отчётность формально сдана, но расшифровок к статьям баланса нет, а обороты по счёту не сходятся с показанной выручкой. Лизингодатель запрашивает пояснения, заявка висит, техника нужна была вчера.

Что делаем

Сверяем учёт с выписками и первичкой, закрываем проблемные участки: взаиморасчёты, задолженности, неотработанные требования инспекции. Затем собираем комплект под конкретного лизингодателя: отчётность, расшифровки, пояснения к показателям, справки по оборотам. Дальше налаживаем документооборот так, чтобы следующая заявка собиралась из готового, а не в авральном режиме.

Что получается

Комплект уходит в лизинговую компанию за 9 рабочих дней, вопросы по отчётности снимаются до решения, а не после отказа. Предмет лизинга сразу встаёт на учёт правильно: график платежей, НДС к вычету, амортизация и налог на имущество считаются по одной схеме весь срок договора.

Другие примеры работ
Фото:
Кто ведёт задачу

Пакет собирает специалист, который потом будет вести этот же договор

«»
Вопросы и ответы

Что спрашивают перед подачей заявки на лизинг

Акцентами. Банк оценивает возвратность денег: чистые активы, рентабельность, залоговую базу. Лизингодатель финансирует технику, которая до выкупа остаётся его собственностью, поэтому его интересуют аванс, ликвидность предмета, срок договора и соотношение платежа с выручкой. Если задача — деньги, а не техника, смотрите отчётность под кредит.

Вполне возможно, и встречается регулярно. Требования к финансовому состоянию в лизинге мягче: риск закрыт самим предметом сделки: при неплатежах лизингодатель забирает технику, которая ему и принадлежит. Но гарантий не даёт никто. Что можем мы — убрать из отчётности причины, по которым отказывают обе стороны.

Нет, для малого бизнеса это обычная ситуация, и лизинговые компании умеют работать с управленческими данными. Важно, чтобы они были собраны из первичных документов и сходились с выпиской, а не набраны по памяти: выручка по месяцам, маржинальность, движение денег, портфель договоров, подробнее в управленческой отчётности.

От 15 000 ₽ за пакет. Промежуточная бухгалтерская отчётность за квартал или полугодие — от 3 000 ₽, инициативный аудит — от 40 000 ₽, восстановление учёта — 50% месячной ставки за месяц. Цену называем после диагностики и фиксируем до начала работы.

От нескольких дней, если периоды закрыты и первичка на месте. Если учёт запущен, счёт идёт на недели — это отдельная услуга, восстановление учёта со своей стоимостью. Точный срок называем после диагностики.

Нет, и честно этого не может никто: решение принимает лизинговая компания по собственной скоринговой модели. Мы отвечаем за другое — чтобы отчётность была полной и непротиворечивой, обороты сходились с выручкой, обязательства были собраны в одну сводку, а спорные показатели объяснены документами. Если заявка не проходит по показателям, скажем это на диагностике.

Либо ваш бухгалтер, либо мы. Договор живёт три-пять лет, и всё это время нужно разносить платежи по графику, заявлять НДС в своих периодах, не списывать выкупную стоимость в текущие расходы и корректно отрабатывать досрочный выкуп. У нас ведение договора входит в абонентское обслуживание и отдельно не считается.

Держать учёт в состоянии, при котором отчётность пригодна для внешней проверки в любой момент: вовремя закрывать периоды, сверять обороты с выручкой, следить за расчётами с бюджетом. Если делать это некому — передайте бухгалтерию на обслуживание: первичка и 1С, отчётность, декларации, зарплата и кадры входят в абонплату от 4 400 ₽ в месяц.

Посмотрим отчётность до того, как её посмотрит лизингодатель

Оставьте номер: перезвоним за 15 минут и честно скажем, что в вашей отчётности вызовет вопросы и что стоит поправить до подачи заявки. Первичный разбор бесплатный.

  • Смотрим на цифры так, как посмотрит риск-менеджер
  • Стоимость фиксируем до начала работы

Нажимая кнопку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Что берут вместе с подготовкой пакета

Смежные задачи вокруг лизинговой сделки

Бухгалтерское обслуживание ООООтчётность, декларации, зарплата, кадры и ведение договоров лизинга — от 4 400 ₽ в месяц Отчётность под кредитЕсли нужны деньги, а не техника: требования кредитного комитета и залоговая база Управленческая отчётностьДля ИП и компаний на спецрежимах, у которых бухгалтерских данных недостаточно Бухгалтерия для грузоперевозокЛизинг техники, путевые листы, ГСМ и водители — специфика перевозчика

Подготовка бухгалтерской отчётности для лизинговой компании в Сургуте

Подготовка отчётности под лизинг — это приведение учёта и отчётности в состояние, в котором лизингодатель может оценить платёжеспособность компании и принять решение по заявке на технику, транспорт или оборудование. От пакета для банка задача отличается логикой оценки: предмет сделки остаётся в собственности лизинговой компании до выкупа и служит обеспечением сам, поэтому требования к финансовому состоянию мягче банковских.

Какие документы входят в пакет

Стандартный комплект включает бухгалтерскую отчётность за завершённый год и промежуточную за текущие периоды, оборотно-сальдовые ведомости, расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, справки банков об оборотах, сведения о действующих кредитах и лизингах, учредительные документы и документы по предмету лизинга. Предпринимателям и компаниям на спецрежимах добавляют управленческие данные.

Что влияет на решение лизинговой компании

Решает не кредитный комитет банка, а сам лизингодатель по своей скоринговой модели. Вес в ней имеют размер аванса, срок и структура графика, ликвидность предмета на вторичном рынке, соотношение платежа с выручкой и денежным потоком, отрасль и опыт работы. Отдельно проверяются стоп-факторы: приостановления по счёту, записи о недостоверности в реестре, задолженность перед бюджетом. Значения аванса и ставок лизингодатели устанавливают сами под каждую сделку.

Почему отчётность должна быть непротиворечивой

Главное требование к пакету — не «красота», а согласованность. Обороты по счетам должны сходиться с выручкой, будущие платежи — укладываться в денежный поток, сведения об обязательствах — совпадать с данными бюро кредитных историй. Расхождения бывают объяснимыми, но объяснение нужно приложить документом. Если периоды не закрыты, сначала требуется восстановление учёта, а при крупных сделках уместен инициативный аудит.

Учёт лизинга после одобрения и стоимость работ

После подписания договор нужно поставить на учёт и вести весь срок: разносить платежи по графику, разделять текущие расходы и выкупную стоимость, заявлять НДС в надлежащих периодах, отрабатывать досрочный выкуп. Ошибки здесь дороги из-за размера сумм, особенно у перевозчиков, где добавляются путевые листы, ГСМ и транспортный налог: см. бухгалтерию для грузоперевозок. Пакет стоит от 15 000 ₽. Тем, кто обновляет парк регулярно, выгоднее вести учёт на аутсорсинге от 4 400 ₽ в месяц: договоры лизинга ведутся в рамках обслуживания.

Раздел «Отчётность для банков»

Другие отчёты для внешней проверки

Отчётность под кредитГотовим пакет, который банк принимает без вопросов. Инициативный аудит отчётностиПроверяем отчётность до того, как её проверит кто-то другой. Отчётность под гранты и субсидииПриводим отчётность в соответствие требованиям программ поддержки. Финансовая часть для тендеровДокументы и показатели для участия в закупках.